Kalkulatur tal-qligħ fuq investiment u ishma

Kif tuża l-kalkulatur tal-qligħ fuq l-ishma

1. Taħt Xiri, ikteb in-numru ta’ Ishma u l-Prezz tax-xiri għal kull sehem. Jekk xrajt f’diversi passi, ikklikkja Żid xiri għal kull xiri (sa għaxra); Neħħi ineħħi wieħed. Jiġu aċċettati ishma frazzjonali u prezzijiet b’aktar minn żewġ deċimali.
2. Ikteb il-Prezz tal-bejgħ għal kull sehem, jew il-prezz kurrenti biex tara qligħ mhux realizzat.
3. Ħalli Ishma mibjugħa (vojt = kollha) vojt biex tbigħ il-pożizzjoni kollha, jew ikteb numru iżgħar għal bejgħ parzjali.
4. Agħżel il-Kummissjoni għal kull tranżazzjoni: Ammont fiss (per eżempju $9.95) jew Perċentwal tat-tranżazzjoni, imbagħad ikteb il-Kummissjoni. Tapplika għal kull xiri u għall-bejgħ. Ikteb 0 għal negozjar mingħajr kummissjoni.
5. Agħżel il-Munita għall-wiri.

Ir-riżultati juru l-Qligħ jew telf, ir-Redditu, il-Prezz tal-bejgħ tal-pareġġ, l-Spiża medja għal kull sehem (bil-kummissjonijiet u mingħajrhom), l-Spiża tal-ishma mibjugħa, l-Introjtu nett mill-bejgħ, il-Kummissjonijiet totali u l-Ishma miżmuma. Ikkopja s-sommarju tikkopja ċ-ċifri, u Kif tkalkulat telenka kull pass.

Il-formuli

Għal kull xiri, l-ispiża hija ishma × prezz + kummissjoni. B’diversi xiri, l-ispiża medja għal kull sehem hija:

Spiża medja = (is-somma tal-ispejjeż tax-xiri inklużi l-kummissjonijiet) ÷ total tal-ishma

Meta tbigħ, l-ishma mibjugħa jġorru dik l-ispiża medja (il-metodu tal-ispiża medja):

• Spiża tal-ishma mibjugħa = spiża medja × ishma mibjugħa
• Introjtu nett mill-bejgħ = ishma mibjugħa × prezz tal-bejgħ − kummissjoni tal-bejgħ
• Qligħ jew telf = introjtu nett − spiża tal-ishma mibjugħa
• Redditu = qligħ jew telf ÷ spiża tal-ishma mibjugħa × 100

Il-prezz tal-bejgħ tal-pareġġ huwa l-prezz li fih il-qligħ huwa eżattament żero wara li titħallas il-kummissjoni tal-bejgħ: (spiża + kummissjoni fissa) ÷ ishma, jew spiża ÷ (ishma × (1 − kummissjoni %)) b’kummissjoni perċentwali.

Eżempju: 100 sehem mixtrija b’$25 u mibjugħa b’$32 b’kummissjoni ta’ $9.95 fuq kull tranżazzjoni. L-ispiża hija $2,509.95, l-introjtu $3,190.05, il-qligħ $680.10, redditu ta’ 27.10%. Il-prezz tal-pareġġ huwa $25.199: l-ishma jridu jogħlew kważi 20 ċenteżmu biss biex ikopru ż-żewġ kummissjonijiet.

Suġġerimenti

• Żid id-dividendi li rċevejt separatament: din l-għodda tkejjel biss il-qligħ fuq il-prezz. Għal redditu totali bid-dividendi, uża l-valur finali f’kalkolu tar-redditu fuq l-investiment.
• It-tariffi tal-konverżjoni tal-munita fuq ishma barranin jaħdmu bħal kummissjoni żejda; inkludihom fil-prezzijiet għal riżultat realistiku.
• Ir-redditu mhuwiex annwalizzat. Biex tqabbel tranżazzjonijiet miżmuma għal perjodi differenti, ikkalkula r-rata annwali kumposta ta’ tkabbir.

Nota dwar it-taxxi

Ir-regoli tat-taxxa jvarjaw skont il-pajjiż u t-tip ta’ kont, u din l-għodda ma tikkalkulax it-taxxa. Fil-Kanada, il-bażi tal-ispiża aġġustata (ACB) tuża wkoll l-ispiża medja tal-ishma identiċi u tinkludi l-kummissjonijiet, u parti biss minn qligħ kapitali hija taxxabbli; il-qligħ f’TFSA ma jiġix intaxxat. Fl-Istati Uniti, il-qligħ għal żmien qasir u dak għal żmien twil jiġu ntaxxati b’mod differenti. Iċċekkja gwida uffiċjali jew professjonist tat-taxxa għas-sitwazzjoni tiegħek. Ir-riżultati huma stimi, mhux parir dwar l-investiment jew it-taxxa.